昨天，深陷“洗钱丑闻”的中国著名导演英达首次现身。据说他最高面临10年监禁，50万美元罚款。

 

英达出现在北京，在儿子英如镝的冰球比赛现场身穿球衣为儿子加油助威，赛后面对采访，英达表示“在美国的官司不会影响儿子和自己未来的事业。”

 

 

据悉，英达在2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，先后分50次，把46.4万美元分散存入了自己和妻子在4家银行的6个账户，每次金额都低于1万美元。

 

 

在法庭的官方文件中显示，英达在2010年3月到2011年12月中， “人肉”从中国向美国携带了63万美元现金！

 

英达每次携带的现金都在3万到7万美元之间，远超过中美两国海关规定的可携带的现金的数额，英达也并没有向海关申报，海关也没有发现。

 

 

根据美国的银行秘密法案Bank Secrecy Act 规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300号表给财政部Department of Treasury的金融犯罪执法部门Financial Crime Enforcement Network 。

 

 

虽然，英达遵守了上述的条例，在若干个账户内的存款都不超过1万美元，但是还规定“如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有嫌疑存在牵涉“洗钱”、“逃税”或其他犯罪活动，银行将会向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)”。

 

显然，英达就违反了这项条例，故意逃税和避免申报。

 

澳洲的法律和美国一样，各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动，否则如果真的案发，负责业务经办的职员也会面临刑责，同时银行也不准告诉客户，说“你们被我们给揭发了”。

 

所以，如果人在澳洲，没必要做一些容易引发柜台职员怀疑的行为。

 

比如：

 

• 经常做出大额的交易，且与过去或目前的生意或就业不符，比如说，你开一个卖针头线脑的小超市，但隔三差五去银行存入、取出或转账个几万几千澳元，想想都是不可能的;

   

• 许多资金用成百成千成万整数转移;

   

• 许多小额资金从国外转入后，被全部或大部转出或交易，并与客户的生意或历史不符;

   

• 大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等。

   

华人们最容易犯的错！

 

洗钱

 

不论是在中国、澳洲、还是美国等世界其他国家，“洗钱”都是一个相当严峻的经济犯罪！将会受到严重的处罚！

 

任何涉及“洗钱”的行为都会被税务局和警方部门盯上。

 

 

比如你身在澳洲，经常做出大额交易的银行记录，但是与你目前的业务和收入规模不符，例如作为一个年收入为5万澳元的普通人，但隔三差五去银行存入、取出或转账个个都是数十万的交易记录，那就很容易被有关部门盯上并进行调查。

 

取现和存款也是一样，类似英达做的就是这样的行为，超过1万美元这个界别数额就会被银行职员盯上，但多次不足一万美元，也会被银行职员盯上。

 

 

资金多次按用成百成千成万整数转移、多次按小额资金累计的巨款进行转账、取现、存款交易，并与自己的纳税记录和目前的经济规模不符合，没有正当理由和申报措施接受、发向海外的汇款等，都很容易被有关部门盯上。

 

理财观念

 

不少来到澳洲的华人还保持着国内的观念，钱放到家里安全。

 

事实上，很多认为了领取社会福利，在家中防止大量的现金，税收很低，存款很少使得很容易被调查。

 

 

银行中没有存款，工资收入的移民却有着大量的钱购买豪车、在澳洲买房？这就使得税务部门把很多华人作为了监视目标。

 

事实上，规避这种审查的风险的办法很简单——申报财产的合法性并交纳税。

 

不但要证明财产的合法性，还要证明财产来源的正当性。不论是自己的收入，还是他人赠予的财产，都需要把自己的钱证明为已经纳税的合法、正当财产！

 

 

数额大的海外赠予需要严格遵守规定填写申报，作为凭证避免审核的麻烦。

 

如果你的财产来源是合法的、合理的，就应依照法律规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，以为把现金大量分散存到各个银行账户中可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，引起更大的麻烦，英达就是最好的证明。

 

解决办法

 

一 不要轻易签署任何文件。

 

对于新移民，因为语言问题，当场让你签署任何文件，在不了解，没有明白文件利害关系前，可以以语言障碍拒绝签字。

 

二 寻找专业律师。

 

靠个人拿回冻结的资产很难，必须尽快找到有经验的专业律师，精通冻结资产和税务，解决困难。

 

三 对和解提议要三思。

 

有时候政府会提出和解协议，比如用收缴高额的冻结金来换取撤销指控。如果你没有做错什么，别害怕站出来，不要因为害怕多一事而选择高昂的和解金。

 

 

华人因为财产、税收的问题引发的各类事件不只是在澳洲，在全球都时刻在发生，遵纪守法，依法纳税，即使出了问题按照法律程序解决，英达出现的问题，想必我们都不会再犯。