澳洲四大银行之一的澳洲Commonwealth银行，今日被指控涉嫌参与境外非法洗钱和为恐怖主义融资等活动，或将被罚10000亿澳元。

 

问题严重！澳洲内外一片哗然！

 

（图片来源：News/ABC News） 

 

据了解，澳洲Commonwealth银行因为严重的违反了澳洲“反洗钱和反恐怖主义融资法规”（AML/CTF Act），这导致了包括从事贩毒活动等的外国犯罪集团，或在澳洲进行了约估数百万澳元的洗钱活动。

 

澳洲交易报告和分析中心（AUSTRAC）向澳洲联邦法庭检举称，从2012年至今，Commonwealth银行违反该项法律法规的次数高达53700次！

 

（图片来源：AUSTRAC）

 

那么！

深受大家喜爱的澳洲联邦银行，

到底做了什么导致了如此严重的后果？

 

根据在联邦法庭中提出的诉讼中表明，AUSTRAC所控告的部分违法事实包括Commonwealth银行公然滥用其智能存款机（IDMs），使澳洲金融系统出现了极大的漏洞。

 

（图片来源：AUSTRAC Concise Statement of Claim Against CBA）

这里有人就会问了，什么是IDMs？

 

IDMs 全称是Intelligent Deposit Machines，它的作用跟广布大街小巷的ATM差不多，只是它还可以接受现金和支票的存取。

 

根据了解，在2012年的五月，Commonwealth 银行推出了IDMs作为新型的ATM机器，通过IDMs存取的现金会直接在该银行账号上生效。

 

之后，被存取的金额可以被立刻用于境内外的转账交易。

 

简而言之，你当下在IDMs上存现金，当下即可在账户上将刚存的现金转向境外或者境内相关账户, 不需要任何的审核程序！

 

（图片来源：News.com）

 

这种类型的智能机器在去年6月在澳洲正式流行起来，仅仅去年6月一个月，就有1亿澳元左右的金额通过此类机器被存入银行。

 

并且，IDMs还有一个特征，就是它可以接受每次存取最多2万澳元的现金，而每天的可以存款的次数是不限的！

 

等于说，每人每天可以在IDMs上存款的总数额是不会被限制的，这为非法的洗钱活动提供了相当大的可乘之机！

 

（图片来源：News.com)

 

澳洲交易报告和分析中心(AUSTRAC)表示，根据IDMs的特征，此类机器可被非法的洗钱集团和境外的黑帮组织，用来向澳洲境内外转移他们非法资产。

 

例如，澳洲交易报告和分析中心检测到，在2014年11月到2015年8月，有一个账户当天存款272万澳元，但是此笔账款立即就被转向了境外。

 

诸如此类的异常交易流程，比比皆是！

 

甚至，

联邦银行有可能

在默默地向中国转移资金

 

更有！澳洲联邦银行被发现有不定期的向16个银行账户进行重复性的结构性存款，但是，其中有15个账户被检测出是由假的账户名开户的！

 

因此，Commonwealth Bank被检察机关极大地怀疑是有意地在向中国转移资金。

 

AUSTRAC表示，在2015年5月到7月，澳洲联邦银行利用这些可疑的账户向中国香港转移了总910万澳元左右的款项。

 

（图片来源：ABC News）

 

澳洲联邦警察为了调查此事，他们特意使用“外国护照持有澳洲旅游签证的身份”在联邦银行开了户，来查证是否commonwealth银行支撑了境外洗钱活动。

 

（图片来源：ABC news)

 

AUSTRAC指出，澳洲联邦银行未及时报告、甚至根本没报告涉及总计逾7,700万澳元(6,100万美元)的可疑事项。 

 

（图片来源：News.com)

 

高达万亿澳元的罚款，

 

联邦银行该如何支付！？

 

据澳媒报道，若Commonwealth Bank 被确认是违反了反洗钱和反恐融资法，那么，他们将面临每笔的最高罚款1,800万澳元的罚款。

 

让我们来计算一下，如果Commonwealth bank要支付每笔违规1800万澳元的罚款，53700笔违规将支付高达万亿的总罚款金额。

 

面对这一数字，众多澳洲媒体纷纷感叹，Commonwealth bank绝对不会轻易的支付这笔罚款！

 

（图片来源：ABC News)

 

要知道，这笔罚款是澳洲联邦银行总市场价值的七倍！别说把银行卖了都赔不起。

 

你就算是将他卖七次，也...赔不起啊！

 

澳洲金融市场的 “监护人”澳洲交易报告和分析中心，才不会因为罚款金额巨大就对澳洲联邦银行手下留情。

 

“澳洲联邦银行在本事件中的行为的影响，使澳洲曝露在严重且持续的金融犯罪威胁中。”AUSTRAC在法院文件中称。 

 

 

澳洲联邦银行发表公告称，正在审阅相关指控，将提出答辩声明。 

 

“我们绝不会故意采取导致任何犯罪形式的行为，”该银行发言人在周五发表声明称。

 

(图片来源：ABC news)

 

其实，不管澳洲联邦银行有没有参与涉黑或者洗钱的活动，银行体系内存在巨大的漏洞这是不争的事实！

 

目前澳洲联邦银行面临的问题是，如何为自己的失职而辩护，如何能减轻罚款才是当务之急。

 

总而言之，这个款肯定是要罚的，至于罚多少，就要看银行方面如何为自己在联邦法庭上辩护了！